FAQ

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Maklerrente: Antworten auf häufig gestellte Fragen

Allgemeine Fragen zur Maklerrente

Gibt es Anforderungen an meinen Versicherungsbestand?

Deine Bestandscourtagen sollten mindestens zu 30% aus Sach- und Kfz-Versicherungsverträgen bestehen. Bestände, die fast ausschließlich aus Kranken- und/oder Lebensversicherungen bestehen, können zwar übernommen werden, dies ist aber unattraktiv für Dich, da wir die Zahlung in solchen Fällen bis zu 5 Jahre einfrieren, um uns vor zu hohen Stornorisiken zu schützen. Kein Unternehmen kann 100% Zahlung sicherstellen, wenn die Stornorisiken zu groß werden.

blau direkt behält sich grundsätzlich vor, Übernahmen abzulehnen. Dies ist beispielsweise möglich, wenn ein Bestand eine zu hohe Schadensquote hat oder aus hochspezialisierten Gewerbeverträgen besteht, für den weder eine automatisierte Betreuung noch der Einsatz unseres Maklernetzwerks eine ausreichende Betreuung sicherstellen kann. Die Qualität muss für den Kunden sichergestellt sein.

Was muss ich konkret tun, wenn ich die Maklerrente möchte?

Du musst eine Entscheidung treffen, ob das Ruhestandsmodel oder aber das Garantiemodel zu Deiner Planung passen. Auf den Übersichtsseiten findest Du alle nötigen Details. Selbstverständlich kannst Du uns auch einfach direkt kontaktieren – wir melden uns schnellstmöglich bei Dir und klären alle Fragen.

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Welche Kosten kommen auf mich zu?

Da Dir die Courtageeinnahmen in voller Höhe zufließen, berechnen wir Dir eine Kostenpauschale für die von uns bereitgestellte Technik. Die Höhe der Technikpauschale ist abhängig von der Höhe der tatsächlich ausgezahlten Jahres-Courtage des Vorjahres an den Maklerrentner.

Die Höhe bemisst sich wie folgend dargestellt:

bis 20.000 Euro Rente mtl. 99 Euro Kostenbeteiligung
bis 50.000 Euro Rente mtl. 199 Euro Kostenbeteiligung
ab 50.000 Euro Rente mtl. 499 Euro Kostenbeteiligung


Die Kostenbeteiligungen sind ab 50.000 Euro Maklerrente p.a. gedeckelt und steigen nicht mehr weiter an. Je größer Dein in Maklerrente umgewandelter Bestand ist, desto weniger fällt die Technikpauschale ins Gewicht. Für aktive Maklerpartner von blau direkt bleibt die Höhe der Technikpauschale zur bisherigen Lizenzgebühr unverändert.

Wer ist Anbieter der simplr Maklerrente?

Das ist kein Geheimnis. Die simplr Maklerrente ist das Ruhestandsangebot von blau direkt aus Lübeck. Wir verstehen uns als Infrasturkturdienstleister für Vermittlungsbetriebe der Versicherungsbranche und liefern mit einem marktbewegenden Technologieansatz Leistungen als Pool, als Softwarehaus oder im Rahmen der Funktionsausgliederung. Wir verfügen über eine ausgezeichnete Bonität und sind Dein fairer wie verlässlicher Partner auf dem Weg in Deinen Ruhestand. Du möchtest mehr über uns erfahren? Besuche uns!

blau direkt kennenlernen

Wie geht es weiter, nachdem ich mich für die Maklerrente entschieden habe?

Damit Du Deine Bestandscourtagen in die Maklerrente wandeln kannst, musst Du drei Dinge tun:

  1. Lass Deine Kundendaten in unser System importieren.
    Du erhältst Unterstützung in persönlicher und technischer Hinsicht, damit Du die notwendigen Daten beschaffen und in das System von blau direkt importieren kannst.
  2. Informiere Deine Kunden.
    Wir stellen Dir dafür einen Mustertext bereit, der die gesetzlich vorgeschriebenen Datenschutzrechte Deiner Kunden sichert und die Übergabebereitschaft Deiner Kunden optimal unterstützt. Wir bieten hier auch weitreichende Unterstützung technischer Natur.
  3. Veranlasse die Bestandsübertragung auf blau direkt.
    Als letzten Schritt überträgst Du Deinen Bestand auf blau direkt. Die notwendigen Vordrucke und Formulare bereiten wir für Dich vor und stellen sie Dir zur Verfügung.

Bei allen nötigen Schritten wirst Du immer persönlich von unserem Team betreut.

Wo liegen die Unterschiede in den Maklerrenten Modellen?

Wir nennen ein Modell „Ruhestandsmodell“ und das andere „Garantiemodell“. Im Ruhestandsmodell erhältst Du die ersten 60 Monate 100%, ab dem 61. Monat 90% der errechneten Courtagen als Maklerrente. Du erhältst die Zahlung lebenslang, aber mit Deinem Tod erlischt auch die Zahlung.

Im Garantiemodell erhältst Du von Anfang an 90% der von Dir übernommenen Courtage als Maklerrente. Du kannst jedoch einen Bezugsberechtigten benennen. Dies kann jede natürliche Person sein, also Dein Lebenspartner, Dein Nachkommen, ein Geschäftspartner oder ein Bekannter. Verstirbst Du, erhält diese von Dir benannte Bezugsberechtigte Person Deine Maklerrente anstelle von Dir für maximal 30 Jahre Gesamtzahldauer weiter, längstens jedoch bis zu deren Tod.

Woran verdient die simplr Maklerrente, wenn sie bis zu 100% Courtage weiterreichen?

Wir verdienen in der Tat Geld mit den von Dir übertragenen Beständen. Dafür gibt es drei Gründe:

  1. Deine 100% Courtage ist nicht zwingend gleichzusetzen mit den von blau direkt vereinnahmten 100%. Durch unsere starke Einkaufsgemeinschaft erhalten wir häufig teils bessere Konditionen/höhere Courtagen, aus denen wir zumindest eine niedrige Provisionsdifferenz erwirtschaften können.
  2. Es entstehen blau direkt durch die simplr Maklerrente kaum Kosten, denn die Kunden werden im Wesentlichen durch modernste, digitale Technik betreut. Die entstehenden geringen Kosten dieses Technikansatzes trägst Du, wenn Du unser Angebot nutzen möchtest (siehe auch „Welche Kosten fallen für mich an?“).
  3. Du erhältst nur bis zu 100% Courtage für erfolgreich übertragene, courtagepflichtige Verträge. Das heißt, Du übernimmst als Kaufmann die Verantwortung für eine gewissenhafte Übertragung und teilst ein vitales Interesse daran, dass die Übertragung möglichst vollständig und reibungslos gewährleistet wird. Diese Mitverantwortung halten wir für fair – zumal sie Kosten sowie Risiko auf Seiten von blau direkt reduziert.

Berechnungen der Maklerrente und Haftung

Erhalte ich Vergütungen für Dynamiken?

Deine Maklerrente bemisst sich ausschließlich an laufenden Bestandscourtagen. Eine Ausnahme sind Riesterverträge, in denen auch Abschlussprovisionen für Dynamiken und Vergütungen für sogenannte Riestertreppen Deine Maklerrente erhöhen.

Habe ich das richtig gelesen? Ich übertrage den Bestand, die Betreuung sowie die Haftung und bekomme dennoch bis zu 100% meiner Courtage weiter?

Stimmt, Du bekommst mit der simplr Maklerrente die gleichen Courtage-Beträge, wie Du diese als aktiver Makler bei blau direkt bekommen würdest. Und nicht nur das: Wenn Du Dein Gewerbe abmeldest, sparst Du Dir noch die Beiträge für die Vermögensschadenshaftpflicht, IHK Beiträge, Bürokosten, etwaige Personalkosten usw. Das bedeutet, Du hast am Ende wahrscheinlich mehr übrig, als vorher.

Was geschieht mit meiner Stornoreserve?

Die bleibt vollständig Dir zugeordnet. Ob ein Versicherer diese an Dich direkt auszahlt oder diese zunächst an blau direkt überträgt, hängt von den Bedingungen des Versicherers ab. blau direkt leitet empfangene Stornoreserven weiter, soweit keine Stornohaftung mehr besteht.

Wie erhalte ich die Maklerrente?

Die Auszahlungen finden einmal monatlich statt. Die Höhe der Raten entspricht den für Deinen Bestand tatsächlich zugeflossenen und abgerechnete Courtage abzüglich der vertragsgemäßen Abzüge.

Wie verhält sich mein Stornorisiko?

Dein Stornorisiko wird von uns gedeckelt. Da wir Dir Deine Courtage-Einnahmen als Maklerrente weiterzahlen, verrechnen wir auch Rückbelastungen für Stornocourtagen weiterhin mit Deinen Zahlungen aus der Maklerrente und etwaigen mitübertragenen Stornoreserven. Übersteigen die Stornocourtagen jedoch Deine Ansprüche aus der Maklerrente und Stornoreserve, so wirst Du damit nicht belastet. Diese werden ausschließlich gegen zukünftige Zahlungen verrechnet. Aktive Rückzahlungen brauchst Du fortan nicht mehr zu fürchten. Stornorückzahlungen bedrohen nicht mehr Deinen Ruhestand.

Woran bemisst sich meine Maklerrente genau?

Du erhältst je nach dem von Dir gewählten Modell bis zu 100% der Bestandscourtagen. Du profitierst auch von Beitragssteigerungen, Versicherungssummen-Anpassungen und Riestertreppen. Dynamikprovisionen anderer Lebensversicherungen als Riester, die Versicherungen weiterer Risiken, auch Kindernachversicherungen, werden Deiner Maklerrente hingegen nicht zugerechnet.

Wichtig: Du erhältst nur Vergütungen für Verträge, die tatsächlich courtagepflichtig auf blau direkt übertragen werden können.

Die simplr Maklerrente von blau direkt ist keine Rente im Sinne einer gesicherten Altersvorsorge. Der Begriff beschreibt eine regelmäßige Zahlung während Deines Ruhestands. Die Höhe dieser Maklerrente wird beeinflusst durch Kundenabrieb aber auch durch Erhöhung von Beiträgen.

Absicherung von Hinterbliebenen

Kann ich die Maklerrente als Sicherung für meine Hinterbliebenen einsetzen, auch wenn ich jetzt noch nicht in den Ruhestand möchte?

Einzelunternehmer verlieren mit ihrem Tod alle Forderungsansprüche. Das gleiche gilt bei Verlust der Zulassung. Durch unsere AGB bist sowohl Du als auch Deine Hinterbliebenen im Falle Deines Todes oder eines unerwarteten Zulassungsverlust abgesichert. Dazu musst Du nur entweder mit uns, Finanz-Zirkel und insuro zusammenarbeiten bzw. kooperieren. Du kannst dann sofort beginnen, Deine Verträge in die Verwaltung dieser Pools zu übertragen.

Die Courtagen die Du auf diesem Wege von Deinem Pool erhältst, kannst Du später 1:1 und ohne zusätzlichen Aufwand in die Maklerrente umwandeln. Im Falle Deines Todes geschieht dies vollautomatisch und Deine Hinterbliebenen sind abgesichert. Mit anderen Worten: Wenn Du stirbst, fließen Deine Bestandscourtagen zu 90 % weiterhin an Deine Hinterbliebenen. Diese Vereinbarung schützt Dich auch für den Fall von Berufsunfähigkeit, Pflegefall oder Verlust der Zulassung.

Wie ist es möglich eine Familie und mich abzusichern?

Den meisten Maklern ist es wichtig, dass ihre Courtage und somit sie selbst und ihre Familie für den Notfall abgesichert sind. Das lösen wir durch folgende Vorgehensweise: Du wirst Maklerpartner bei blau direkt mit einer Lizenz zu Sonderkonditionen (99€ mtl. netto statt 199€ mtl. netto für 12 Monate). Durch die Partnerschaft stehen Dir sofort alle technischen Hilfsmittel zur Verfügung, um die Übertragungen der Bestände so einfach und automatisiert wie möglich zu gestalten. Sollte Dir auf dem Weg zur Maklerrente etwas Unvorhergesehenes passieren, greifen alle Sicherheitsmechanismen automatisch, Deine Courtage wird in die Maklerrente umgewandelt und an Dich oder eine Bezugsberechtigte Person weiter ausbezahlt. So kannst Du Deinen Ruhestand in Ruhe und maximaler Sicherheit vorbereiten.

Zukünftige Kundenbetreuung

Darf ich auch nach dem Bestandsverkauf weiterhin Kunden beraten?

Um alle steuerlichen Vorteile zu erhalten (siehe „Wie verhält sich die Maklerrente steuerlich?“), musst Du Dein Gewerbe aufgeben und darfst entsprechend nicht mehr im gewerblichen Rahmen beraten. Aus unserer Sicht spricht aber nichts dagegen, wenn Du ehemaligen Kunden freundschaftlich mit Rat und Tat zur Seite stehst. Uns wie auch Dir ist uns vor allem am Wohlergehen Deiner Kunden gelegen, weswegen wir Deine Unterstützung begrüßen. Es hat zudem für Dich konkrete wirtschaftliche Vorteile. Dies verringert Deinen Bestandsabrieb und sichert Dir umso länger eine attraktive Maklerrente.

Was ist, wenn mein Kunde einen persönlichen Ansprechpartner benötigt?

Es steht ein Netzwerk von hochqualifizierten Maklern im Hintergrund für persönliche Beratungsgespräche bereit. Nicht irgendwelche Makler, sondern die Maklerpartner von blau direkt. Erfahrende Kollegen von Dir. Die regional verfügbaren Ansprechpartner sind für die Bearbeitung der Kundenanfragen akkreditiert und gewährleisten ein hohes fachliches Niveau. Gleichzeitig haben sie sich vertraglich verpflichtet, keine bestehenden Verträge aus Deinem Altbestand zu entfernen, um Dir so lang wie möglich Deine Einkünfte zu sichern. Die Kollegen profitieren hingegen an echten Neuverkäufen und Empfehlungen Deiner Kunden. Eine faire und transparente Lösung für alle Beteiligten.

Wie können meine Kunden zuverlässig betreut werden?

Dies funktioniert durch unseren Technologie-Ansatz mit digitalen Kundenbetreuungslösungen. Verträge können damit vollautomatisiert aktuell gehalten, Dokumente revisionssicher archiviert und nahezu sämtliche Geschäftsvorfälle automatisiert abgearbeitet werden. Durch modernste Services erhält Dein Kunde die Möglichkeit, seinen Vertragsbestand nach Herzenslust zu managen, wobei ihn eine KI – modernste Computer-Algorithmen – dabei professionell unterstützen wird.

Maklerrente in der Praxis

Darf ich auch nach der Bestandsübertragung weiter vermitteln?

Um alle steuerlichen Vorteile zu erhalten (siehe „Wie verhält sich die Maklerrente steuerlich?“), musst Du Dein Gewerbe aufgeben und darfst entsprechend nicht mehr als Vermittler agieren. Du hast jedoch die Möglichkeit, als Tippgeber zu agieren. Wir stellen Dir hierfür eine zwar geringere Vergütung als zu Maklerzeiten, aber dennoch eine attraktive Vergütung bereit.

Kann ich als Unternehmensinhaber (GmbH, AG etc.) meinen Bestand an blau direkt übertragen?

Ja, das ist möglich. Nenne uns einfach den Namen der natürlichen Person, die die simplr Maklerrente erhalten soll. Auch in diesem Fall ist die Wahl möglich zwischen dem „Ruhestands-“ und „Garantiemodell“ (siehe dazu mehr unter „Es gibt zwei Modelle, wo ist der Unterschied?“).

Zu steuerlichen Auswirkungen unterstützt Dich Dein Steuerberater.

Kann ich meine GmbH (oder eine andere juristische Personen) verkaufen?

Grundsätzlich übernimmt blau direkt im Angebot simplr Maklerrente ausschließlich Versicherungsbestände (Assetdeal) und nicht die Firma selbst (Sharedeal). Deine Courtageansprüche kannst Du jedoch verrenten lassen. Wir empfehlen Dir hier ein persönliches Gespräch, damit wir dir alle Möglichkeiten genau erklären können.

Kann ich meinen Bestand verkaufen und weiterhin gewerblich tätig bleiben?

Ja, wenn die Ausrichtung Deiner beruflichen Praxis sich ändert. Dies gilt zum Beispiel:

  • wenn Du in die Ausschließlichkeit wechselst und Deinen Maklerbestand aufgibst,
  • Du einen bestimmten Spartenbereich künftig nicht mehr bedienen willst,
  • mehr als 200 km weit umziehst und Bestände aus einer bestimmten Region verkaufen möchtest,
  • Du Dich auf ein anderes Gewerbefeld (beispielsweise Verkauf von Finanzprodukten) konzentrieren möchtest.

Unerwünscht ist hingegen der stetige regelmäßige Verkauf von Teilbeständen, um sich lediglich der Betreuung bei Sicherung der Einnahmen zu entledigen. Wenn Du daran interessiert bist, besuche einfach einen Kennenlerntag von blau direkt. Hier können wir Dir bei der Wunschverwirklichung anders helfen. Wichtig: Wenn Du weiterhin gewerblich tätig bleibst, ändern sich die von uns dargestellten steuerlichen Voraussetzungen zum Bezug von Maklerrente (siehe: „Wie verhält sich ein Verkauf gegen Maklerrente steuerlich?“).

Kann ich Teile meines Bestands übertragen?

Das hängt von den Bedingungen ab. Wird beispielsweise Dein vollständiger Privatkundensachbestand an uns übertragen, ist es ohne weiteres möglich, beispielsweise Deinen Gewerbebestand, oder einen Lebenbestand zu behalten oder anderweitig zu übertragen.

Bestände einzelner ungeliebter Versicherer oder Teilbestände Deines Unternehmens an uns zu übertragen ist unerwünscht.

Muss ich mich schon heute festlegen, ob ich die Maklerrente oder lieber eine Übertragung gegen Zahlung eines Einmalbeitrags möchte?

Natürlich nicht. Erst zum Zeitpunkt, wenn es soweit ist, sieht man, welche Lösung für die eigene Situation die beste ist. Dann wählst Du: Maklerrente oder Übertragung gegen Einmalbeitrag. Entweder wir übernehmen den Bestand gegen Einmalbeitrag oder ein Kaufinteressent aus unserem Netzwerk. Mittlerweile haben wir ein großes Netzwerk an Aufkäufern aus unserem Umfeld aufbauen können, so dass Du auch in diesem Bereich eine attraktive Abwicklung zu wirklichen Top-Konditionen über uns anstoßen kannst.

Wenn ich erst in ein paar Jahren in den Ruhestand gehe, welche Möglichkeit habe ich, die Übertragung an blau direkt vorzubereiten?
In der simplr Maklerrente von blau direkt erhältst Du alle Courtagen als Maklerrente weiterbezahlt, die erfolgreich an uns übertragen werden konnten. Und: je besser Deine Kunden unser technisches Betreuungsangebot gefällt, desto geringer fällt der Kundenabrieb aus, der zu Courtagewegfällen und einer Schmälerung Deiner Maklerrente führt.

Beide Faktoren kannst Du positiv durch eine aktive Vorbereitung Deiner Kundschaft und durch rechtzeitige Übertragung vorbereiten. Außerdem kannst Du so schon im Vorhinein genau feststellen, wie hoch Deine Maklerrente sein wird. Du kannst dies tun, indem Du einen der an uns teilnehmenden Pools wählst. Dies sind neben uns noch Finanz-Zirkel und insuro. Du kannst dann sofort beginnen, Deine Verträge in die Verwaltung des Pools zu übertragen. Die Courtagen die Du auf diesem Wege von Deinem Pool erhältst, kannst Du später 1:1 und ohne zusätzlichen Aufwand in die Maklerrente umwandeln.

Was passiert, wenn bestehende Verträge optimiert oder neue abgeschlossen werden?

blau direkt ist im Angebot simplr Maklerrente streng dem Kundenwohl verpflichtet. Sollte sich im Rahmen einer Beratung oder Betreuungsaufgabe herausstellen, dass ein Vertrag des Kunden optimiert werden kann, wird dem Kunden gegenüber eine entsprechende Empfehlung ausgesprochen. Die Courtage des neuen Vertrags fließt jedoch unverändert Dir als Maklerrentner zu. Dies gilt sogar dann, wenn die Umdeckung zu einem höheren Beitrag geführt hat – etwa weil der Versicherungsschutz aufgewertet wurde. Anders verhält es sich, wenn der Kunde weitere – bisher nicht gedeckte Risiken – versichert. Für vollkommen neue Versicherungsverträge, fließt die Vergütung dem im Auftrag von blau direkt tätigen Berater zu – also einem Maklerpartner. Die Berater profitieren zudem von Empfehlungen Deiner zufriedenen Kunden, denn auch Vermittlungen an Empfehlungskunden fließen dem im Auftrag von blau direkt tätigen Maklerpartner zu.

Was tue ich, wenn ich erst in ein paar Monaten / Jahren / zu einem unbekannten Zeitpunkt übertragen möchte?

Du kannst jetzt schon alles für den Tag X vorbereiten und aktiv weiter machen. Werde Maklerpartner bei blau direkt und nutze die fortschrittlichen Möglichkeiten des Technologie-Marktführers. Durch unsere AGB genießt Du sowie Deine Familie von Anfang an die Vorteile der Maklerrente. Genauer gesagt sind alle Courtagen, die über uns an Dich ausgezahlt werden, abgesichert. Passiert Dir etwas Schlimmes und Du kannst selbst nicht mehr Deinen ausüben oder verstirbst gar, wird die Courtage als Maklerrente entweder an Dich lebenslang oder im Todesfall an die von Dir benannte Person für maximal 30 Jahre weiter ausbezahlt. Dies gilt natürlich nur für alle Verträge, die über uns abgerechnet werden.

Du möchtest mehr über uns erfahren? Besuche uns!

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Werden auch Fonds- oder Darlehensbestände übernommen?

blau direkt übernimmt über das Angebot simplr-Maklerrente ausschließlich Versicherungsbestände. Kapitalanlagen, Fonds und Finanzierungen werden nicht übernommen. Diese verbleiben bei Dir und können gerne anderweitig durch Dich verwertet werden.

Welche wirtschaftlichen Vorteile bringt mir ein Verkauf?

Vorausgesetzt Du gehst anschließend in den Ruhestand, entfallen Deine Kosten für die IHK-Mitgliedschaft und/oder auch andere mit Deinem Gewerbe verbundenen Gebühren wie GEMA oder GEZ. Auch eine Vermögensschadenshaftpflicht-Versicherung benötigst Du nicht mehr. Du sparst zudem Steuern, denn wahrscheinlich wird die Gewerbesteuer entfallen. Dies solltest Du jedoch mit Deinem Steuerberater klären. Dazu gesellen sich andere handfeste Vorteile. So deckelst Du Dein Stornorisiko und die Betreuerhaftung entfällt für alle übertragenen Verträge für die Zukunft ganz.

Wie groß ist die Gefahr, dass der Kundenabrieb meine Zahlungen aus der Maklerrente gefährdet?

Die simplr Maklerrente von blau direkt ist für Dich ungleich attraktiver als ein herkömmlicher Bestandsverkauf. Das gefährdet das Geschäftsmodell traditioneller Aufkäufer. Es macht zudem teure Gutachten und Beratungsverträge überflüssig. Nicht zuletzt deshalb säen viele Marktteilnehmer Zweifel an unserem Modell. Das häufigste Gegenargument zur simplr Maklerrente ist der Kundenabrieb. Weil Kunden unverändert die Betreuung durch einen Menschen wünschen, sei ein hoher Kundenabrieb wahrscheinlich und weil nur das ausgezahlt würde, was tatsächlich an Courtage gezahlt werde, riskiere der Makler seinen Ruhestand, wenn ein fortgesetzter Verlust von Verträgen die fortgezahlte Courtage mindert.
Wir empfehlen Dir an dieser Stelle das Statement von unserem Gründer und Geschäftsführer, Oliver Pradetto. Er hat diese Argumentation in einem Videobeitrag aufgegriffen und analysiert.

Info-Video zu dieser Frage ansehen

Wie hafte ich nach der Übertragung? Übernimmt blau direkt die Haftung?

Deine Stornohaftung deckeln wir (siehe „Wie verhält sich mein Stornorisiko?“).
Hinweis Beratungshaftung: Für Haftungsfälle, die mit Deiner ursprünglichen Beratung zusammenhängen, schützen wir Dich durch umfassenden Kundenservice und ggf. professionelle anwaltliche Unterstützung so gut es geht. Zudem beinhaltet Deine Vermögensschadenshaftpflicht marktüblich eine Nachhaftungszeit, in der Deine heutige Vermögensschadenshaftpflicht Dich auch nach Berufsaufgabe noch viele Jahre schützt. Bitte prüfe Deinen Versicherungsschutz darauf.

Hinweis Betreuerhaftung: Mit der Übernahme der Betreuung übernehmen wir für alle übertragenen Verträge die Betreuerhaftung von Dir vollständig für die Zukunft.

Wie verhält sich ein Verkauf / eine Übertragung steuerlich?

Vorausgesetzt Du gehst anschließend in den Ruhestand, entfällt üblicherweise mit der Abmeldung Deines Gewerbes die Gewerbesteuer. Da Deine Bestandscourtagen Dir fortan als lebenslängliche Maklerrente zufließt, hast Du normalerweise die Möglichkeit, das Zuflussprinzip zu wählen. Du erhöhst Deine Nettoeinnahmen somit deutlich. Voranstehende Auskünfte sind jedoch unverbindlich, da diese von Deinen individuellen Voraussetzungen abhängig sind. Zudem ist die Besteuerung Ländersache und kann von Bundesland zu Bundesland differieren. Konsultiere unbedingt Deinen Steuerberater um ganz sicher zu gehen.

Vereinfachte Lösungen für Maklerpools

Ich bin Partner von blau direkt

Als blau direkt Maklerpartner ist die Übertragung noch einfacher. Nachdem Du die Verträge zur Maklerrente unterzeichnest, wird Deinen Kunden der Betreuerwechsel angezeigt. Die Bestandsübertragung ist dann sehr leicht, da sie nur intern geschieht.

Weil die Abläufe so ungemein leichter sind, empfehlen wir gerne den Maklern, Partner von blau direkt zu werden.

Soweit nicht anders vereinbart wird der Zugang geschlossen, wenn die Maklerrente aktiv wird. Der Hauptvermittler-Zugang muss nicht separat gekündigt werden, dies geschieht automatisch. Hingegen musst Du alle etwaige Zusatzbuchungen bei blau direkt selbst kündigen.

Noch Fragen? Wir haben Antworten!